Центральный банк РФ (БАНК РОССИИ) – главный банк РФ, наделенный широкими властными полномочиями в сфере регулирования финансово-кредитных отношений. Центральный банк является главным денежно-кредитным институтом России, который реализует государственную экономическую политику в финансовой сфере и обладает особыми полномочиями, главные из которых — монопольное право на эмиссию денежных знаков и регулирование денежного обращения.
Центральный банк России находится в Москве. Он был создан 2 декабря 1990 года на основании Закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Правовой основой деятельности ЦБ РФ служит Конституция рФ и Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)». Центральный банк в качестве главного банка Российской Федерации наделен властными полномочиями в сфере регулирования финансово-кредитных отношений. ЦБ РФ независим в своей деятельности в пределах своих полномочий. ЦБ РФ по вопросам, отнесенным к его компетенции федеральными законами, издает нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти Субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц. Нормативные акты ЦБ РФ не могут противоречить федеральным законам. Банк России подотчетен высшему законодательному органу своего государства — Государственной думе Федерального собрания РФ. Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются федеральной собственностью.
В целях совершенствования денежно-кредитной системы Российской Федерации и для координации взаимодействия с органами государственной власти при Центральном банке Российской Федерации образован Национальный банковский совет. Он является совещательным органом, который рассматривает концепцию совершенствования банковской системы, проекты основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, политики валютного регулирования и контроля, проводит экспертизу проектов законов. Совет состоит из председателя и 14 членов: по два представителя от палат Федерального собрания, по одному — от Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, а также министров финансов и экономики, других членов, назначаемых Государственной думой. Председателем Национального банковского совета по должности является председатель Центрального банка.
Основные задачи ЦБ РФ:
— защита и обеспечение устойчивости рубля, в т. ч. его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
— развитие и укрепление банковской системы РФ;
— обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.
Кроме того, Центральный банк осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, устанавливает правила проведения денежных расчетов в стране, обслуживает счета государственных бюджетов всех уровней, управляет золотовалютными резервами.
В зависимости от задач экономической политики правительства Центральный банк может стимулировать кредит и денежную эмиссию (кредитная экспансия), либо ограничивать их (кредитная рестрикция).
— защита и обеспечение устойчивости рубля, в т. ч. его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
— развитие и укрепление банковской системы РФ;
— обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.
Кроме того, Центральный банк осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, устанавливает правила проведения денежных расчетов в стране, обслуживает счета государственных бюджетов всех уровней, управляет золотовалютными резервами.
В зависимости от задач экономической политики правительства Центральный банк может стимулировать кредит и денежную эмиссию (кредитная экспансия), либо ограничивать их (кредитная рестрикция).
Центральный банк располагает несколькими инструментами регулирования экономических процессов в стране.
Для того чтобы сдержать рост денежной массы и предотвратить ускорение темпов инфляции, Центральный банк регулирует уровень ключевой (учетной) ставки.
Для того чтобы сдержать рост денежной массы и предотвратить ускорение темпов инфляции, Центральный банк регулирует уровень ключевой (учетной) ставки.
СправкаКлючевая ставка Банка России — основной инструмент денежно-кредитной политики, проводимой Банком России.
Ключевая ставка — это минимальный процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам и принимает от них деньги на депозиты. Получив кредит у ЦБ, банки выдают кредиты компаниям и розничным потребителям под собственный процент, который чуть выше ставки ЦБ.
Предоставляя кредиты коммерческим банкам, Банк России устанавливает учетную ставку (ставку рефинансирования), которая представляет собой плату за пользование этими кредитами. При увеличении процентной ставки кредиты становятся дороже, в результате чего кредитные организации сокращают займы. Для пополнения своих ресурсов коммерческие банки повышают плату за кредит, предоставляемый юридическим и физическим лицам, которые, в свою очередь, уменьшают объем займов. Все это ведет к сокращению объема кредитных операций в целом и уменьшению денежной массы в обращении.
Для того чтобы увеличить денежную массу в обращении и поддержать деятельность предприятий, Центральный банк понижает ключевую ставку, кредиты дешевеют и объем кредитных операций возрастает.
24 апреля 2020 года Центральный банк РФ на фоне ожидаемого провала экономики на фоне падения цен на нефть и кризиса, связанного с эпидемией коронавируса COVID-19, впервые с 2014 года снизил ключевую ставку сразу на 0,5 п.п. и установил ее с 27 апреля в размере 5,5%.
С 22 июня 2020 года Центробанк снизил величину ключевой ставки и установил ее в размере 4,5%.
27 июля 2020 года ставка была еще раз снижена - на этот раз до своего исторического минимума — 4,25%
22 марта 2021 года Центральный банк России поднял величину ключевой ставки до 4,5%.
23 апреля 2021 года Центральный банк России повысил ставку сразу до 5%. 24 апреля 2021 года Банк России впервые опубликовал свои прогнозы и планы по изменению ключевой ставки на срок до 2023 года включительно. В 2021 году ключевая ставка в среднем составит 4,8–5,4%, в 2022-м — 5,3–6,3%, в 2023-м — 5–6%.
С начала 2021 года среднее значение ключевой ставки находилось на уровне 4,3%, а с 26 апреля до конца года ставка прогнозируется в диапазоне 5–5,8%.
11 июня 2021 года Совет директоров Банка России повысил ключевую ставку на 0,5 п.п., до 5,5%, вернув ее на уровень апреля-мая 2020 года. Главный финансовый регулятор пояснил свое решение реагированием на восстановление экономики и ускорение темпов инфляции
23 июля 2021 года Центральный банк РФ пошел на самое резкое повышение ключевой ставки с 2014 года. Банк России повысил ключевую ставку сразу на 1 п.п., до 6,5%. ЦБ также существенно повысил прогноз по инфляции — в концу этого года она может составить 5,7-6,2%.
К показателям 4-4,5% по оценкам экономистов рост цен вернется только в 2022-м году. При этом Банк России не исключает дальнейшего повышения ключевой ставки.
10 сентября 2021 года Центральный банк РФ в пятый раз в текущем финансовом году повысил ключевую ставку на 0,25 п.п., до 6,75%. При этом ЦБ допускает «возможность дальнейших повышений ключевой ставки на ближайших заседаниях».
22 октября 2021 года Центральный банк РФ в условиях разгона инфляции и резкого роста инфляционных ожиданий населения неожиданно для всех участников финансового рынка в шестой раз в текущем финансовом году повысил ключевую ставку сразу на 0,75 п.п. — до 7,5%. При этом ЦБ допускает «возможность дальнейших повышений ключевой ставки на ближайших заседаниях».
17 декабря 2021 года Центральный банк РФ на последнем в уходящем году заседании Совета директоров повысил ключевую ставку на 1 п.п. — с 7,5 до 8,5%. При этом ставка выросла до максимума с октября 2017 года.
11 февраля 2022 года Центральный банк РФ на заседании Совета директоров повысил ключевую ставку на 1 п.п. — с 8,5 до 9,5%. Такое решение принято из-за ускорившегося за последние два месяца роста цен.
28 февраля 2022 года на внеплановом заседании принял решение повысить ключевую ставку до исторического максимума — до 20%. Регулятор объяснил необходимость такого повышения ставки «кардинальным изменением» внешних условий для российской экономики..
18 марта 2022 года Совет директоров Центрального банка России принял решение о сохранении ключевой ставки на уровне 20%. Ставка остается высокой в ожидании разгона инфляции на фоне вхождения российской экономики «в фазу масштабной структурной перестройки».
8 апреля 2022 года Совет директоров Центрального банка России принял решение о снижении ключевой ставки, находившейся на историческом максимуме, на 3 п.п. — с 20% до 17%. Такое решение было принято из-за снижения темпов инфляции и укрепления за последний период курса рубля.
29 апреля 2022 года Совет директоров Центрального банка России принял решение о снижении ключевой ставки на 3 п.п. — с 17% до 14%. Такое решение было принято на фоне замедления роста цен и укрепления за последний период курса рубля.
26 мая 2022 года на внеплановом заседании Совета директоров Центрального банка России было принято решение о снижении в третий раз за последних три месяца ключевой ставки, которая теперь составит 11%. По мнению экспертов ожидается и дальнейшеее снижение ставки.
10 июня 2022 года Центральный банк на плановом заседании совета директоров понизил ключевую ставку до 9,5% годовых. Размер ставки после февральского повышения вернулся к докризисным значениям.
22 июля 2022 года Центральный банк на плановом заседании совета директоров в пятый раз подряд понизил ключевую ставку. На этот раз ставка была снижена сразу на 1,5% — до 8% годовых. Решение регулятора было основано на том, что текущие темпы прироста потребительских цен остаются низкими и отмечается дальнейшее замедление годовой инфляции,
16 сентября 2022 года Центральный банк шестой раз в текущем финасовом году на своем плановом заседании совета директоров понизил ключевую ставку. На этот раз ставка была снижена на 0,5% — до 7,5% годовых. Решение регулятора было основано на том, что текущие темпы прироста потребительских цен остаются низкими и отмечается дальнейшее замедление годовой инфляции,
28 октября 2022 года Центральный Банк России прервал цикл снижения ключевой ставки и впервые за полгода Совет директоров Банка России принял решение сохранить ключевую ставку без изменений — на уровне 7,5% годовых.
10 февраля 2023 года совет директоров Центрального Банка России в третий раз подряд принял решение сохранить ключевую ставку на прежнем уровне — 7,5%. Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 17 марта 2023 года.
17 марта 2023 года совет директоров Центрального Банка России в четвертый раз подряд принял решение сохранить ключевую ставку на прежнем уровне — 7,5%.
28 апреля 2023 года совет директоров Центрального Банка России в пятый раз подряд принял решение о сохранении ключевой ставки на прежнем уровне — 7,5%.
9 июня 2023 года совет директоров Центрального Банка России на своем очередном плановом заседании в шестой раз подряд принял решение о сохранении ключевой ставки на прежнем уровне — 7,5%.
21 июля 2023 года Совет директоров Центрального Банка России на своем заседании принял решение повысить после долгой паузы ключевую ставку, причем сразу с 7,5 до 8,5% годовых.
15 августа 2023 года Совет директоров Центрального Банка России на фоне значительного ослабления рубля на своем внеочередном заседании принял решение внепланово повысить ключевую ставку сразу с 3,5 процента — до 12% годовых.
15 сентября 2023 года на Совете директоров Центрального Банка России было принято решение повысить ключевую ставку сразу с 3,5 процента на 100 б.п. — до 13% годовых. Следующее заседание Совета директоров, на котором будет рассматриваться вопрос размера ключевой ставки состоится 27 октября 2023 года.
27 октября 2023 года Совет директоров Центрального Банка России в четвертый раз подряд повысыил ключевую ставку сразу с 200 б.п. — с 13% до 15% годовых. Ужесточение политики ЦБ связано с текущим инфляционным давлением. ЦБ также ухудшил прогноз по инфляции до 7–7,5% по итогам 2023 года вместо ожидавшихся ранее 6–7%.
5 декабря 2023 года на последнем в текущем году заседании Совета директоров Центрального Банка России было принято решение о повышении в пятый раз подряд ключевой ставки — с 15% до 16% годовых. Это решение было продиктовано принятием мер в рамках ужесточения денежно-кредитной политики на фоне ускорения инфляции в ноябре. По итогам месяца она составила 7,5%, при этом ЦБ, допустил, что к концу года рост цен может ускориться до 8%.
16 февраля 2024 года Совет директоров Банка России года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Следующее заседание Совета директоров, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 22 марта 2024 года.
22 марта 2024 года Совет директоров Банка России на своем заседании сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Сохранение ставки произошло на втором заседание подряд. По прогнозам аналитиков, регулятор может перейти к смягчению политики не раньше июня 2024 года.
25 апреля 2024 года Совет директоров Банка России на третьем заседании подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. По прогнозам аналитиков до конца 2024 года уровень средней ключевой ставки будет находиться в диапазоне 14,5–16%.
7 июня 2024 года Совет директоров Банка России в четвертый раз подряд на своем заседании сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. При этом представитель банка высказался о вероятности роста ставки в дальнейшем.
26 июля 2024 года Совет директоров Банка России повысил ключевую ставку сразу на 2 п.п. — с 16 до 18% годовых. Регулятор связывает повышение ставки с повышением уровня инфляции, которая в июне возросла до 9% и еще больше отдалилась от целевого показателя — . 4%. На рост инфляции повлияла в том числе индексация с 1 июля тарифов на коммунальные услуги». Что касется прогнозов на дальнейшее повышение ставки Центральный банк подчеркнул, что «будет оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях».
13 сентября 2024 года Совет директоров Банка России повысил ключевую ставку с 18 до 19% годовых. Это второе подряд повышение ставки. Центробанк предсказал превышение прогноза по инфляции по итогам этого года и допустил дальнейшее ужесточение политики уже на следующем заседании.
25 октября 2024 года Совет директоров Банка России на третьем заседании подряд повысил ключевую ставку, причем сразу на 200 бюпю — с 19 до 21% годовых. Этот показатель стал рекордным за всю историю. Предыдущий максимум составлял 20% и был установлен в феврале 2022 года. Более того, ЦБ высказался за дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы обеспечить возвращение инфляции к цели и снизить инфляционные ожидания. Следующее заседание Банка России на котором будет скорее всего рассматриваться вопрос очередного повышения ключевой ставки состоится 20 декабря.
20 декабря 2024 года Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых. Главной причиной такого решения Центробанк назвал формирование необходимых предпосылок для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к целевому уровню, несмотря на повышенный текущий рост цен и высокий внутренний спрос. По мнению цБ, достигнутая степень жесткости денежно-кредитных условий подтверждается значительным ростом процентных ставок для конечных заемщиков и охлаждением кредитной активности.
В последние несколько лет (2013 — 2024 годы) Центральный банк РФ проводит активную политку по минимизации рисков и поддержанию бесперебойности в работе всей банковской системы страны. Центральный банк адекватно реагирует и управляет ситуацией, стремясь к прозрачности и понятности банковской системы.
Отзыв лицензий на ведение банковской деятельности у некоторых коммерческих банков и кредитных организаций является нормальным явлением в финансовой сфере.и направлен на удаления из банковской сферы структур, действующих с нарушениями законодательства или слишком слабых и не конкурентных для рынка.
Смотри основную статью: Список банков с отозванными лицензиями
- Центральный банк России снизил ключевую ставку до 5,5% впервые с 2014 года на фоне ожидаемого провала экономики из-за кризиса //rbc.ru 24 апреля 2020 г.
- Банк России повысил ставку сразу до 5% //rbc.ru 23 апреля 2021 г.
- ЦБ впервые раскрыл ожидания по динамике ключевой ставки //rbc.ru 24 апреля 2021 г.
- Банк России повысил ставку до уровня прошлой весны //rbc.ru 11 июня 2021 г.
- ЦБ пошел на самое резкое повышение ключевой ставки с 2014 года //rbc.ru 23 июля 2021 г.
- Банк России поднял ключевую ставку в пятый раз подряд //rbc.ru 10 сентября 2021 г.
- ЦБ неожиданно поднял ставку сразу на 0,75 п.п. //rbc.ru 22 октября 2021 г.
- Центральный банк повысил ставку до максимума с 2017 года //rbc.ru 17 декабря 2021 г.
- ЦБ повысил ставку до максимума почти за пять лет //rbc.ru 11 февраля 2022 г.
- ЦБ повысил ключевую ставку сразу до рекордных 20% годовых //rbc.ru 11 февраля 2022 г.
- Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 20% годовых //rbc.ru 18 марта 2022 г.
- Центральный банк снизил ставку до 17% //rbc.ru 8 апреля 2022 г.
- В США изучают возможность конфискации блокированных активов ЦБ РФ //KM,RU 28 апреля 2022 г.
- "Захват активов": сколько российских денег США могут потратить на свои цели // РИА Новости 29 апреля 2022 г.
- Банк России снизил ключевую ставку до 14% //rbc.ru 29 апреля 2022 г.
- Банк России внепланово снизил ключевую ставку до 11% //rbc.ru 26 мая 2022 г.
- Банк России вернул ключевую ставку к докризисным значениям //rbc.ru 10 июня 2022 г.
- Банк России снизил ключевую ставку до 8% //Российская газета 22 июля 2022 г.
- Банк России принял решение снизить ключевую ставку на 50 б.п., до 7,50% годовых //Сайт Банка России 16 сентября 2022 г.
- Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 7,5 процента //РИА Новости 28 октября 2022 г.
- ЦБ в третий раз сохранил ставку на уровне 7,5% годовых //rbc.ru 10 февраля 2023 г.
- ЦБ поставил рекорд с 2021 года по длительности сохранения ставки //rbc.ru 17 марта 2023 г.
- ЦБ в пятый раз подряд не стал менять ключевую ставку //rbc.ru 28 апреля 2023 г
- Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 7,5 процента годовых //rbc.ru 9 июня 2023 г
- Банк России повысил ключевую ставку сразу до 8,5%. ЦБ фактически запустил цикл ужесточения денежной политики //rbc.ru 21 июля 2023 г.
- ЦБ внепланово повысил ставку до 12% //rbc.ru 15 августа 2023 г.
- Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 13,00% годовых //Сайт Банка России 15 сентября 2023 г.
- Банк России повысил ключевую ставку в четвертый раз подряд //rbc.ru 27 октября 2023 г.
- Банк России повысил ключевую ставку в пятый раз подряд //rbc.ru 5 декабря 2023 г.
- Центральный банк России сохранил ключевую ставку в 16% //finmarket.ru 16 февраля 2024 г.
- Центробанк во второй раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16% //rbc.ru 22 марта 2024 г.
- ЦБ продлил период жесткой монетарной политики //rbc.ru 26 апреля 2024 г.
- ЦБ сохранил ставку вопреки опасениям о ее росте //rbc.ru 7 июня 2024 г.
- Банк России впервые за семь месяцев повысил ключевую ставку //rbc.ru 26 июля 2024 г..
- Центробанк повысил ключевую ставку до 19% годовых //rbc.ru 13 сентября 2024 г.
- ЦБ поднял ставку выше кризисного уровня 2022 года //rbc.ru 25 октября 2024 г.
- Почему ЦБ сохранил ставку 21% и как это повлияет на рубль и инвестиции //rbc.ru 20 декабря 2024 г.