Центральный банк РФ

Центральный банк России находится в Москве. Он был создан 2 декабря 1990 года на основании Закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Правовой основой деятельности ЦБ РФ служит Конституция рФ и Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)». Центральный банк в качестве главного банка Российской Федерации наделен властными полномочиями в сфере регулирования финансово-кредитных отношений. ЦБ РФ независим в своей деятельности в пределах своих полномочий. ЦБ РФ по вопросам, отнесенным к его компетенции федеральными законами, издает нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти Субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц. Нормативные акты ЦБ РФ не могут противоречить федеральным законам. Банк России подотчетен высшему законодательному органу своего государства — Государственной думе Федерального собрания РФ. Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются федеральной собственностью.

В целях совершенствования денежно-кредитной системы Российской Федерации и для координации взаимодействия с органами государственной власти при Центральном банке Российской Федерации образован Национальный банковский совет. Он является совещательным органом, который рассматривает концепцию совершенствования банковской системы, проекты основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, политики валютного регулирования и контроля, проводит экспертизу проектов законов. Совет состоит из председателя и 14 членов: по два представителя от палат Федерального собрания, по одному — от Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, а также министров финансов и экономики, других членов, назначаемых Государственной думой. Председателем Национального банковского совета по должности является председатель Центрального банка.

Основные задачи ЦБ РФ:
— защита и обеспечение устойчивости рубля, в т. ч. его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
— развитие и укрепление банковской системы РФ;
— обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.
Кроме того, Центральный банк осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, устанавливает правила проведения денежных расчетов в стране, обслуживает счета государственных бюджетов всех уровней, управляет золотовалютными резервами.
В зависимости от задач экономической политики правительства Центральный банк может стимули­ровать кредит и денежную эмиссию (кредитная экспансия), либо ограничивать их (кредитная рестрикция).

Центральный банк располагает несколькими инструментами регулирования экономических процессов в стране.
Для того чтобы сдержать рост денежной массы и предотвратить ускорение темпов инфляции, Центральный банк регулирует уровень учетной ставки.

Предоставляя кредиты коммерческим банкам, Банк России устанавливает учетную ставку (ставку рефинансирования), которая представляет собой плату за пользование этими кредитами. При увеличении процентной ставки кредиты становятся дороже, в результате чего кредитные организации сокращают займы. Для пополнения своих ресурсов коммерческие банки повышают плату за кредит, предоставляемый юридическим и физическим лицам, которые, в свою очередь, уменьшают объем займов. Все это ведет к сокращению объема кредитных операций в целом и уменьшению денежной массы в обращении.

Для того чтобы увеличить денежную массу в обращении и поддержать деятельность предприятий, Центральный банк понижает учетную ставку, кредиты дешевеют и объем кредитных операций возрастает.

24 апреля 2020 года Центральный банк РФ на фоне ожидаемого провала экономики на фоне падения цен на нефть и кризиса, связанного с эпидемией коронавируса COVID-19, впервые с 2014 года снизил ключевую ставку сразу на 0,5 п.п. и установил ее с 27 апреля в размере 5,5%.

С 22 июня 2020 года Центробанк снизил величину ключевой ставки и установил ее в размере 4,5%.

27 июля 2020 года ставка была еще раз снижена - на этот раз до своего исторического минимума — 4,25%

22 марта 2021 года Центральный банк России поднял величину ключевой ставки до 4,5%.

23 апреля 2021 года Центральный банк России повысил ставку сразу до 5%. 24 апреля 2021 года Банк России впервые опубликовал свои прогнозы и планы по изменению ключевой ставки на срок до 2023 года включительно. В 2021 году ключевая ставка в среднем составит 4,8–5,4%, в 2022-м — 5,3–6,3%, в 2023-м — 5–6%.

С начала 2021 года среднее значение ключевой ставки находилось на уровне 4,3%, а с 26 апреля до конца года ставка прогнозируется в диапазоне 5–5,8%.

11 июня 2021 года Совет директоров Банка России повысил ключевую ставку на 0,5 п.п., до 5,5%, вернув ее на уровень апреля-мая 2020 года. Главный финансовый регулятор пояснил свое решение реагированием на восстановление экономики и ускорение темпов инфляции

23 июля 2021 года Центральный банк РФ пошел на самое резкое повышение ключевой ставки с 2014 года. Банк России повысил ключевую ставку сразу на 1 п.п., до 6,5%. ЦБ также существенно повысил прогноз по инфляции — в концу этого года она может составить 5,7-6,2%.

К показателям 4-4,5% по оценкам экономистов рост цен вернется только в 2022-м году. При этом Банк России не исключает дальнейшего повышения ключевой ставки.

10 сентября 2021 года Центральный банк РФ в пятый раз в текущем финансовом году повысил ключевую ставку на 0,25 п.п., до 6,75%. При этом ЦБ допускает «возможность дальнейших повышений ключевой ставки на ближайших заседаниях».

22 октября 2021 года Центральный банк РФ в условиях разгона инфляции и резкого роста инфляционных ожиданий населения неожиданно для всех участников финансового рынка в шестой раз в текущем финансовом году повысил ключевую ставку сразу на 0,75 п.п. — до 7,5%. При этом ЦБ допускает «возможность дальнейших повышений ключевой ставки на ближайших заседаниях».

17 декабря 2021 года Центральный банк РФ на последнем в уходящем году заседании Совета директоров повысил ключевую ставку на 1 п.п. — с 7,5 до 8,5%. При этом ставка выросла до максимума с октября 2017 года.

11 февраля 2022 года Центральный банк РФ на заседании Совета директоров повысил ключевую ставку на 1 п.п. — с 8,5 до 9,5%. Такое решение принято из-за ускорившегося за последние два месяца роста цен.

28 февраля 2022 года на внеплановом заседании принял решение повысить ключевую ставку до исторического максимума — до 20%. Регулятор объяснил необходимость такого повышения ставки «кардинальным изменением» внешних условий для российской экономики..

18 марта 2022 года Совет директоров Центрального банка России принял решение о сохранении ключевой ставки на уровне 20%. Ставка остается высокой в ожидании разгона инфляции на фоне вхождения российской экономики «в фазу масштабной структурной перестройки».

8 апреля 2022 года Совет директоров Центрального банка России принял решение о снижении ключевой ставки, находившейся на историческом максимуме, на 3 п.п. — с 20% до 17%. Такое решение было принято из-за снижения темпов инфляции и укрепления за последний период курса рубля.

29 апреля 2022 года Совет директоров Центрального банка России принял решение о снижении ключевой ставки на 3 п.п. — с 17% до 14%. Такое решение было принято на фоне замедления роста цен и укрепления за последний период курса рубля.

26 мая 2022 года на внеплановом заседании Совета директоров Центрального банка России было принято решение о снижении в третий раз за последних три месяца ключевой ставки, которая теперь составит 11%. По мнению экспертов ожидается и дальнейшеее снижение ставки.

10 июня 2022 года Центральный банк на плановом заседании совета директоров понизил ключевую ставку до 9,5% годовых. Размер ставки после февральского повышения вернулся к докризисным значениям.

22 июля 2022 года Центральный банк на плановом заседании совета директоров в пятый раз подряд понизил ключевую ставку. На этот раз ставка была снижена сразу на 1,5% — до 8% годовых. Решение регулятора было основано на том, что текущие темпы прироста потребительских цен остаются низкими и отмечается дальнейшее замедление годовой инфляции,

16 сентября 2022 года Центральный банк шестой раз в текущем финасовом году на своем плановом заседании совета директоров понизил ключевую ставку. На этот раз ставка была снижена на 0,5% — до 7,5% годовых. Решение регулятора было основано на том, что текущие темпы прироста потребительских цен остаются низкими и отмечается дальнейшее замедление годовой инфляции,

28 октября 2022 года Центральный Банк России прервал цикл снижения ключевой ставки и впервые за полгода Совет директоров Банка России принял решение сохранить ключевую ставку без изменений — на уровне 7,5% годовых.

10 февраля 2023 года совет директоров Центрального Банка России в третий раз подряд принял решение сохранить ключевую ставку на прежнем уровне — 7,5%. Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 17 марта 2023 года.

17 марта 2023 года совет директоров Центрального Банка России в четвертый раз подряд принял решение сохранить ключевую ставку на прежнем уровне — 7,5%.

28 апреля 2023 года совет директоров Центрального Банка России в пятый раз подряд принял решение о сохранении ключевой ставки на прежнем уровне — 7,5%.

9 июня 2023 года совет директоров Центрального Банка России на своем очередном плановом заседании в шестой раз подряд принял решение о сохранении ключевой ставки на прежнем уровне — 7,5%.

21 июля 2023 года Совет директоров Центрального Банка России на своем заседании принял решение повысить после долгой паузы ключевую ставку, причем сразу с 7,5 до 8,5% годовых.

15 августа 2023 года Совет директоров Центрального Банка России на фоне значительного ослабления рубля на своем внеочередном заседании принял решение внепланово повысить ключевую ставку сразу с 3,5 процента — до 12% годовых.

15 сентября 2023 года на Совете директоров Центрального Банка России было принято решение повысить ключевую ставку сразу с 3,5 процента на 100 б.п. — до 13% годовых. Следующее заседание Совета директоров, на котором будет рассматриваться вопрос размера ключевой ставки состоится 27 октября 2023 года.

27 октября 2023 года Совет директоров Центрального Банка России в четвертый раз подряд повысыил ключевую ставку сразу с 200 б.п. — с 13% до 15% годовых. Ужесточение политики ЦБ связано с текущим инфляционным давлением. ЦБ также ухудшил прогноз по инфляции до 7–7,5% по итогам 2023 года вместо ожидавшихся ранее 6–7%.

5 декабря 2023 года на последнем в текущем году заседании Совета директоров Центрального Банка России было принято решение о повышении в пятый раз подряд ключевой ставки — с 15% до 16% годовых. Это решение было продиктовано принятием мер в рамках ужесточения денежно-кредитной политики на фоне ускорения инфляции в ноябре. По итогам месяца она составила 7,5%, при этом ЦБ, допустил, что к концу года рост цен может ускориться до 8%.

16 февраля 2024 года Совет директоров Банка России года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Следующее заседание Совета директоров, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 22 марта 2024 года.

22 марта 2024 года Совет директоров Банка России на своем заседании сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Сохранение ставки произошло на втором заседание подряд. По прогнозам аналитиков, регулятор может перейти к смягчению политики не раньше июня 2024 года.

В последние несколько лет (2013 — 2023 годы) Центральный банк РФ проводит активную политку по минимизации рисков и поддержанию бесперебойности в работе всей банковской системы страны. Центральный банк адекватно реагирует и управляет ситуацией, стремясь к прозрачности и понятности банковской системы.

Отзыв лицензий на ведение банковской деятельности у некоторых коммерческих банков и кредитных организаций является нормальным явлением в финансовой сфере.и направлен на удаления из банковской сферы структур, действующих с нарушениями законодательства или слишком слабых и не конкурентных для рынка.

Смотри основную статью: Список банков с отозванными лицензиями