Как пополнить расчётный счёт в банке и как вывести с него деньги

Как пополнить расчётный счёт в банке и как вывести с него деньги
Основной способ пополнить расчётный счёт компании и вывести с него денежные средства — входящие и исходящие платежи. Но в некоторых случаях может потребоваться снятие наличных средств, и у предпринимателя или руководителя организации возникает вопрос: как это сделать, не нарушая требований законодательства?
Правила пополнения расчётного счёта и вывода с него наличных
Пополнить расчётный счёт компания может наличными через кассы или банкоматы с функцией приёма купюр и безналичными переводами с карты или банковского счёта: здесь нет законодательных ограничений. Вывести деньги юридические лица также могут, но нужно соблюдать требования кассовой дисциплины по указанию ЦБ РФ от 11.03.2014 №3210-У. Основные требования:
  • не обналичивать больше 400–600 тысяч рублей в сутки;
  • не снимать деньги, только поступившие на счёт;
  • нельзя вывести все деньги.
Несоблюдение этих правил не влечёт за собой блокировку, но может вызвать некоторые вопросы со стороны банка. Узнать больше о возможностях расчётного счёта и подать заявку на его открытие в Альфа-Банке можно по ссылке https://alfabank.ru/sme/raschetnyj-schet/.
Основания для обналичивания
Денежные средства компании на банковском счёте нельзя расходовать, как личные деньги. Для этого требуются основания, связанные с коммерческой деятельностью. Это могут быть:
  • хозяйственные расходы — закупка оборудования, канцелярских товаров, выплата командировочных или представительских;
  • выплата заработной платы — наличные расчёты с сотрудниками (при необходимости), выплата отпускных, больничных, декретных;
  • выплата дивидендов — расчёты с учредителями, акционерами, имеющими статус физических лиц.
Чтобы вывести крупные денежные суммы с расчётного счёта, банку могут потребоваться обоснования операции договорами или счетами с контрагентами.
Деньги, снятые на хозяйственные нужды, могут быть оформлены в подотчёт, для чего потребуется расходный кассовый ордер и распоряжение руководителя предприятия. Согласно правилам порядка ведения кассовых операций, организация имеет право определять:
  • размер подотчётных сумм;
  • сотрудников, ответственных за получение денежных средств;
  • длительность срока, на который выданы деньги;
  • порядок подачи отчётности.
Для участия в государственных тендерах организации потребуется спецсчёт, с которого будут осуществляться все выплаты по договорам.
Снятие наличных с расчётного счёта
Снять деньги в банке ООО может двумя способами:
  1. По чековой книжке.
  2. Переводом на карту.
Получение денег по чеку облагается комиссией со стороны банка, а сам чек должен содержать следующую информацию:
  • реквизиты компании;
  • номер р/с;
  • Ф.И.О. уполномоченного на получение денег;
  • сумма выплаты;
  • основания для снятия;
  • подпись руководителя ООО.
Обналичивание по чеку используется обычно только для крупных денежных сумм, тогда как для небольших переводов удобнее использовать карту. При этом, чтобы налоговая не посчитала зачисленные средства как налогооблагаемые, руководитель ООО должен прописать положение о получении подотчётных средств сотрудниками на карту и издать приказ с указанием должностных лиц, имеющих право эти средства получать.
Статья с рубриками не связана
Яндекс.Метрика