Проверять контрагента перед заключением с ним сделки необходимо, поскольку если вы по незнанию заключите договор с недобросовестным предпринимателем, проблемы с законом могут возникнуть уже у вас.
Происходит это следующим образом. Если однажды выяснится, что ваш бизнес-партнер был замечен в уклонении от налогов, мошенничестве или какой-либо другой противоправной деятельности, у Федеральной налоговой службы обязательно возникнут вопросы уже по отношению к вам.
В практическом смысле это означает, что ФНС начнет капитально проверять всех юридических и физических лиц, которые так или иначе связаны с компанией, которая была замечена в мошеннической или любой другой преступной деятельности.
Для вас, если вы примете решение сотрудничать с неблагонадежной компанией, это может закончиться привлечением к субсидиарной ответственности. То есть, вас могут обязать заплатить часть долгов недобросовестного контрагента.
Какие сведения предлагают веб-сервисы по юридическим лицам
Онлайн-сервисы для проверки юридических лиц, официально зарегистрированных в ЕГРЮЛ (Едином государственном реестре юридических лиц), помогут собрать информацию из открытых источников, на основании которых можно будет оценить благонадежность юридического лица.
Преимущество веб-сервисов в скорости сбора информации, если заниматься этим вручную, придется потратить очень много времени.
В том числе вам будут доступны следующие данные:
- долги (вы узнаете, есть ли у организации задолженности перед кредиторами, а также перед Федеральной налоговой службой);
- суды (вы сможете посмотреть исполнительные, в которых принимала участие компания, а также в роли истца, ответчика или третьего лица она выступала);
- банкротство (вы выясните, являлась ли организация ответчиком по банкротным делам);
- бухгалтерский отчет (вам будет доступна информация о финансовых показателях компании, которую бухгалтер ежегодно сдавал в Федеральную налоговую службу).
Необходимо учитывать, что оценка благонадежности юридического лица — нетривиальная задача, поскольку сбор сведений — это только половина дела, а сделать правильные выводы нужно суметь.
Для примера, Сбербанк неоднократно был ответчиком по банкротным делам, но при этом он является одним из самых надежных банков на территории Российской Федерации.
На что обращать внимание в процессе проверки юридического лица
Проверяя юридическое лицо, нужно обязательно обращать внимание на некоторые нюансы, анализ компании должен проводиться по максимальному количеству параметров, в том числе стоит обязательно проверить директора и учредителей на благонадежность.
Во-первых, стоит уточнить, когда было зарегистрирована компания. Естественно, если организация существует давно, она заслуживает большего доверия, чем фирма-однодневка.
Анализ регистрационных данных позволит вам узнать, менялись ли у организации руководство, владельцы или юридический адрес.
Также стоит обязательно проверить, нет ли у компании задолженностей по налогам, и в каких судебных процессах участвовала компания.
Проверка физического лица — проверка с помощью веб-сервиса
С помощью веб-сервисов можно собрать сведения о любом физическом лице, проживающем на территории Российской Федерации. Необходимо учитывать, что веб-сервисы предоставляют информацию в зависимости от того, какие сведения будут предоставлены системе.
К примеру, если вам известен ИНН человека, веб-сервис найдет информацию о долгах, банкротсвах и неоплаченных штрафах.
Если сервису для пробивки физических лиц предоставить или телефонный номер, веб-сервис сможет найти социальные сети и мессенджеры, которые зарегистрированы на данный номер, а также найдет данные о самом телефонном номере.
По номеру водительского удостоверения вы сможете найти информацию о водителе, которую предоставляет ГИБДД. В том числе сервис найдет информацию о водительском стаже, неоплаченных штрафах и лишении прав, если оно имело место у водителя, которого вы проверяете.